互联网金融犯罪的种类有哪些?

导读:互联网金融犯罪的种类有:洗钱犯罪、银行卡犯罪、非集资犯罪等,具体情况下对于犯罪分子利用互联网进行金融犯罪的行为,是需要根据涉案的事实后果和严重程度来追究有关法律责任的,具体情况结合实际而定。

一、互联网金融犯罪的种类有哪些?

(一)洗钱犯罪。

一是利用第三方支付平台。不法分子注册成立空壳公司,通过第三方支付平台进行洗钱和转移赃款;或是采取虚构交易或转移定价等方式,利用网络交易方便快捷的特点,实施一系列复杂的往来交易与资金转移,以混淆资金来源,规避反洗钱监管。

二是利用互联网货币。不法分子将需要转移的赃款兑换成虚拟货币,并通过专门网站兑换成实际货币,以达到洗钱的目的;或是以投资的形式同网游公司相勾结,将大额犯罪所得收益通过分散购买或后台操作的形式转化为游戏的虚拟币,演变为合法收益,堂而皇之地将“黑钱”洗白。三是利用P2P网络借贷平台。由于该平台对出借人的资金来源无法核查,且无需将借款数据报送金融机构,容易脱离监管视线,极易成为不法分子又一隐秘、安全、快捷的洗钱通道。

(二)银行卡犯罪。

随着支付手段的创新,第三方支付已成为银行卡犯罪的最新作案工具。不法分子通过钓鱼网站或植入木马,盗取网友的个人信息,再从卡中划转资金。此外,一些不法分子还通过违规使用第三方支付平台,将信用卡金额充入支付账户后提现,或是通过制造虚假交易来实现资金非法转移套现。

(三)非法集资犯罪。

为了吸引更多的资本,一些P2P网络借贷平台对投资人的资金承诺保障本金,部分P2P网络借贷平台甚至承诺保障收益。这种“变形”模式与非法集资十分相似,存在一定的金融风险隐患。

二、互联网金融犯罪对策与建议

(一)健全互联网金融法律框架体系。

梳理完善现行互联网金融法律法规,从法律层面界定互联网金融的范畴、准入门槛、运营规范、进出机制、监管主体及职责等问题,并对触犯法律的行为作出明确规定,特别是对互联网金融在融资过程中涉嫌非法集资的行为,指明民间融资行为罪与非罪的界限。同时,修正完善个人信息保护等互联网金融配套法律体系,发布互联网金融行为指引和国家标准等规范性文件,规范资本运作,保障金融秩序。

(二)完善互联网金融监管协调机制。

要充分发挥金融监管协调部际联席会议制度的作用,延伸监管边界,出台监管政策,配套跟进监管措施,着力加强货币政策和金融监管政策之间,金融监管政策与法律法规之间,维护金融稳定和防范化解系统性、区域性金融风险之间,交叉性金融产品和跨市场金融创新之间,金融信息共享和金融业综合统计体系建设之间的协调,推动金融改革,维护金融安全。

(三)加强互联网金融征信体系建设。

金融征信体系是互联网金融行业健康规范发展的基石。互联网金融的快速发展,大大扩展了征信体系的数据范畴,可以通过电子交易平台信息、物流信息、资金信息等互联网大数据综合判断授信对象的信用状况,实现交易双方信息沟通充分、风险管理和信任评级完全数据化,解决信息不对称、信息鸿沟等问题,使互联网金融产品的销售和购买变得更加方便、快捷、安全。

涉及到互联网金融犯罪的具体情况,一方面是需要严格基于实际的金融犯罪事实来进行办理的,另一方面也是需要根据上述不同的犯罪类型来进行量刑判决的,涉案的金额越大,那么所认定的违法犯罪越严重,量刑严重程度越大。

延伸阅读:


  • 网络经济金融犯罪举报如何进行

    网络金融诈骗属于刑事犯罪,推荐报警。若是…


  • 网络金融犯罪相关法律规定有哪些…

    网络金融犯罪的相关法律法规规定的犯罪类型…


  • 网络金融犯罪构成要件有哪些

    网络金融犯罪构成要件有犯罪客体和犯罪客观…


  • 网络金融犯罪举报应该去哪个部门

    1、通过互联网举报,类似中诉网这类举报网…


  • 擅自设立金融机构罪刑法条文有哪…

    犯本罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并…


  • 金融诈骗罪的客体是怎样的

    诈骗罪侵犯的客体为公私财物所有权,而具体…

原创文章,作者:赵律师,如若转载,请注明出处:https://www.mingbi.net/259695.html